Готовы ли вы мириться с низкими процентными ставками следующие 15 лет?

В 2010 один известный ипотечный брокер сказал, что роста процентных ставок стоит ожидать в любой момент. Он думал, что, когда этот рост произойдет, на рынке начнется кровавая битва, к которой канадцы не готовы.
Помните, осенью 2014 года, менее чем 12 месяцев назад, практически все утверждали, что процентные ставки поднимутся в 2015 году? Теперь уже точно поднимутся.
И в январе этого года мы снова наблюдали сокращение процентных ставок.
А затем произошло еще одно сокращение в июле.
Такое даже представить себе сложно!
В США нам тоже обещали, что ставки гарантированно пойдут вверх в этом году. И чтобы сохранить лицо, они, наверное, сами их поднимут.
Хотя теперь даже и в этом есть сомнения.
Посмотрите на заголовки газеты.
«Банку Канады понадобится гораздо больше, чем просто сокращение процентных ставок», – предупредил BlackRock (Financial Post, Среда, 12 августа, 2015,  http://business.financialpost.com/news/economy/smart-money-says-bank-of-canada-needs-to-pull-out-the-big-guns-to-rescue-economy)
«Из-за неожиданной девальвации китайской валюты поступает еще больше товаров: «Еще один признак экономической слабости» (Financial Post, Среда, 12 августа, 2015,  http://business.financialpost.com/news/mining/chinas-surprise-currency-devaluation-sends-commodities-plunging-another-sign-of-economic-weakness)
«Германия заявила, что без дополнительной поддержки план помощи Греции является неполноценным». (Financial Post, Среда, 12 августа, 2015,  http://business.financialpost.com/investing/global-investor/germany-says-greek-aid-plan-is-incomplete-withholds-backing)
В издании The Wall Street Journal был заголовок, в котором говорилось о том, что «действия Китая зажгли искру страха перед войной валют»
Страх перед валютной войной?
Мы находимся посреди одной из них!
James Rickards (@JamesGRickards) говорит о том, что мы находимся в состоянии валютной войны с 2010 года. И он прав.
Вот очень упрощенное описание того, что происходит в финансовом мире:
Существует огромнейшая проблема: долг.
Попытка решения данной проблемы: низкие процентные ставки + выпуск новых денег (в некоторых странах) для создания инфляции.
Полученные результаты: дефляция, возникновение инфляционного пузыря и пузыря активов
Следующий шаг: больший выпуск новых денег.
Удивительно, что до сих пор некоторые люди, с кем нам приходится общаться, утверждают, что процентные ставки пойдут вверх.
Но вот что им стоит знать: да, они пойдут вверх, но финансовые властные структуры будут делать всё возможное, чтобы удержать их на месте. И для этого есть исторический прецедент.
Последние 20 лет Банк Канады держал процентные ставки на низком уровне.
Ниже приведем небольшую диаграмму, демонстрирующую период с 1935 по 1955 года.
Почему это снова не может случиться?
Почему массы, медиа, ваши соседи, ваш дядя и лучший друг верят, что процентные ставки возьмут и снова вырастут?
Кто это сказал?
Почему они должны вырасти, если они были низкими на протяжении 5 лет, и в истории есть прецедент, когда их намеренно удерживали на низком уровне на протяжении 20 лет. Не значит ли это, что до повышения процентных ставок нам придется ждать еще 15 лет? Может, и значит.
Мы не говорим, что удержание их на низком уровне – это правильное решение. Наоборот, мы уверены, что это большая ошибка.
Но, основываясь на понимании работы денег, мы считаем, что исправить ее мало возможно.
Как вы можете исправить ее?
Онтарио разорено …
Даже после удвоившегося долга Калифорнии Онтарио по-прежнему наиболее задолжавший суб-суверенный заемщик в мире (http://business.financialpost.com/news/economy/with-twice-the-debt-of-california-ontario-is-now-the-worlds-most-indebted-sub-sovereign-borrower).
Греция тоже разорена…
Европейский документ выражает глубокую озабоченность долгом греческого государства (http://www.wsj.com/articles/european-document-expresses-deep-concerns-about-greek-government-debt-1439465920).
Все разорены…
В этом году долговая отметка датированных долговых обязательств достигла $ 253 млрд.
Как могут сказаться на правительстве и компаниях повышения процентных ставок? Помогут или только навредят?
Если вы занимаетесь инвестициями сейчас, примете ли вы смелое решение простить долги, или продолжите эту игру с инфляцией и ожиданиями?
На протяжении всей истории одним из лучших способов выжить в такой период, на наш взгляд, это удерживать при себе наличные и твердые активы.
Иметь наличные всегда хорошо, особенно когда инфляция повсюду.
Наличие твердых активов также безопасно в периоды инфляции. Поинтересуйтесь у инвесторов  Торонто, которые получают доходы от недвижимости. Они хорошо заработали за последние пять лет, не так ли?
Итак, наш вопрос к вам будет следующим: «Сомневаетесь ли в том, что процентные ставки «пойдут вверх»?
Готовы ли вы  к тому, что они могут оставаться низкими еще продолжительный период времени? По крайней мере, на некотором низком уровне. Покупаете ли вы в небольших количествах золото, серебро и перспективную для аренды недвижимость, а может, и две?
Или вы просто пережидаете это время?
Помните, инфляция в 3% за следующие 15 лет увеличит стоимость всего на 50%!
Если инфляция действительно продолжится в течение ближайших нескольких лет, многим придется трудно, и люди даже не будут знать, почему.
Не дайте этому случиться с вами!